| (1) |
生年月日 |
|
|
| (2) |
初期投資額 |
|
既存投資分は評価額から税金を考慮して*0.8で入力 |
| (3) |
月次積立投資金額 |
|
|
| (4) |
投資運用利率 |
|
|
| (5) |
運用利率変更選択 |
|
債権比率引き上げ等を検討する場合 |
| (6) |
運用利率変更年齢 |
|
|
| (7) |
変更日 |
|
|
| (8) |
【当初】運用月数 |
0ヶ月 |
(7) - 本日 |
| (9) |
【当初】終価係数 |
0 |
(4)および(8) * 12ヶ月より算出 |
| (10) |
【当初】年金終価係数 |
0 |
同上 |
| (11) |
【当初】運用結果
【変更後】元金 |
0.0万円 |
(2) * (9) + (3) * 12ヶ月 * (10) |
| (12) |
運用利率 |
|
【変更】選択した場合は再設定 |
| (13) |
退職年齢 |
|
この年齢まで運用し退職金があれば受け取ります |
| (14) |
退職日 |
2083/02/02 |
|
| (15) |
運用月数 |
719ヶ月 |
|
| (16) |
引退時運用結果 |
0.0万円 |
(11) * (21) + (3) * (22) |
| (17) |
投資元金 |
0.0万円 |
(3) * { (8) + (15) } |
| (18) |
投資運用益 |
0.0万円 |
(16) - (17) |
| (19) |
運用益に係る税金 |
0.0万円 |
20.315% |
| (20) |
控除後手取 |
0.0万円 |
(16) - (19) |
| (21) |
参考:終価係数 |
0 |
(12)および(15) * 12ヶ月より算出 |
| (22) |
参考:年金終価係数 |
0 |
同上 |
|
|
| 退職金 |
|
| (23) |
勤続年数 |
|
端数切上
60歳退職→再雇用に注意 |
| (24) |
入社日 |
|
|
| (25) |
計算用勤続年数 |
0年 |
5年/15年経過についてiDeCoとの重複期間を考慮 |
| (26) |
退職金 |
|
再雇用の場合
初回60歳の退職金を入力 |
| (27) |
退職所得控除 |
0.0万円 |
国税庁 退職金を受け取ったときを参照 |
| (28) |
退職所得 |
0.0万 |
同上 |
| (29) |
退職所得に係る所得税 |
0.0万円 |
国税庁 所得税の税率を参照 |
| (30) |
退職所得に係る復興所得税 |
0.0万円 |
2037年まで
国税庁 復興特別所得税の源泉徴収を参照 |
| (31) |
退職所得に係る住民税 |
0.0万円 |
10% |
| (32) |
控除後退職所得手取 |
0.0万円 |
(28) - (29) - (30) - (31) |
| (33) |
みなし勤続年数 |
0年 |
国税庁 退職手当等に対する源泉徴収を参照 |
| (34) |
みなし退職日 |
|
(24)および(33)より算出 |
|
| iDeCo 確定拠出年金 |
|
| (35) |
月額掛金 |
|
|
| (36) |
運用利率 |
|
|
| (37) |
拠出開始 |
|
|
| (38) |
拠出停止 |
|
65歳まで |
| (39) |
運用月数 |
0ヶ月 |
|
| (40) |
退職所得計算用運用年数 |
0年 |
5年/15年経過について退職日/小規模企業共済と重複期間を考慮 |
| (41) |
受給金額 |
0.0万円 |
(35) * (39) * 12ヶ月 * (42) |
| (42) |
参考:年金終価係数 |
0 |
(36)および(39) * 12ヶ月より算出 |
| (43) |
退職所得控除 |
0.0万円 |
国税庁 退職金を受け取ったときを参照 |
| (44) |
退職所得 |
0.0万円 |
拠出停止と退職が同時の場合は(28)に加算されます |
| (45) |
退職所得に係る所得税 |
0.0万円 |
国税庁 所得税の税率を参照 |
| (46) |
退職所得に係る復興所得税 |
0.0万円 |
2037年まで
国税庁 復興特別所得税の源泉徴収を参照 |
| (47) |
退職所得に係る住民税 |
0.0万円 |
10% |
| (48) |
控除後退職所得手取 |
0.0万円 |
(41) - (45) - (46) - (47) |
|
|
| 小規模企業共済 |
|
| (49) |
受給金額 |
|
|
| (50) |
拠出開始 |
|
|
| (51) |
拠出停止 |
|
|
| (52) |
運用月数 |
0ヶ月 |
|
| (53) |
退職所得計算用運用年数 |
0年 |
5年/15年経過についてiDeCoと重複期間を考慮 |
| (54) |
退職所得控除 |
0.0万円 |
国税庁 退職金を受け取ったときを参照 |
| (55) |
退職所得 |
0.0万円 |
小規模企業共済とiDeCOの拠出停止が同時の場合は(44)に加算されます |
| (56) |
退職所得に係る所得税 |
0.0万円 |
国税庁 所得税の税率を参照 |
| (57) |
退職所得に係る復興所得税 |
0.0万円 |
2037年まで
国税庁 復興特別所得税の源泉徴収を参照 |
| (58) |
退職所得に係る住民税 |
0.0万円 |
10% |
| (59) |
控除後退職所得手取 |
0.0万円 |
(49) - (56) - (57) - (58) |
|
| (60) |
税引後資産総額 |
0.0万円 |
(32) +(48) +(59) |
| (61) |
無リスク確保資金 |
|
介護施設等入所一時金を確保 |
|
| (62) |
取り崩し元金 0.0万円 |
(60) - (61) |
|
| 年金 |
|
| (63) |
基準年金額 |
|
( 国民年金 + 厚生年金 ) 年金定期便を参照
参考 : 令和3年国民年金満額 78.09万円 |
| (64) |
受給開始年齢 |
|
|
| (65) |
繰上・繰下割合 |
-390% |
日本年金機構 年金の繰上げ・繰下げ受給を参照 |
| (66) |
受給年金額 |
0.0万円 |
|
| (67) |
公的年金等に係る雑所得
60歳未満 / 65歳以上 |
0.0万円 / 0.0万円 |
国税庁 公的年金等の課税関係を参照 |
| (68) |
公的年金等源泉徴収
60歳未満 / 65歳以上 |
0.0万円 / 0.0万円 |
同上 5.105% |
| (69) |
公的年金等手取
60歳未満 / 65歳以上 |
0.0万円 / 0.0万円 |
(66) - (68) |
|
| 取り崩し |
|
| (70) |
取り崩し開始年齢 |
|
|
| (71) |
取り崩し日付 |
|
|
| (72) |
取り崩し後運用利率 |
|
|
| (73) |
寿命 |
|
|
| (74) |
寿命日付 |
|
|
| (75) |
寿命までの取り崩し年数 |
0年 |
|
| (76) |
資本回収係数 |
0 |
(72)および(75)より算出 |
| (77) |
年間取り崩し金額 |
0.0万円 |
(62) * (76) |
| (78) |
年間生活コスト |
|
|
|
| 年間取り崩し金額 + 受給年金 65歳未満 / 65歳以上 |
| 0.0万円 / 0.0万円 |
|
|